项目背景
客户希望面向零售客户推出智能投顾，提供风险匹配的资产建议，并对模型决策与合规进行严格留痕。
业务目标
在合规前提下提升客户适当性匹配效率与建议采纳率。
智能投顾及合规留痕
在合规前提下提升客户适当性匹配效率与建议采纳率。
预算面议
预计周期16–22 周
已收到方案2 份
响应截止2026-07-25
项目范围
必须完成
- 适当性匹配
- 资产建议生成
- 决策留痕与审计
可选范围
- 组合再平衡
明确不包含
- 不承担实际交易与清算
第三方系统
账户与行情系统（接口）
数据范围
脱敏客户画像与产品数据
交付环境
金融云部署，强合规
验收要求
业务指标
- 适当性匹配准确率
- 建议采纳率提升
技术指标
- 决策可追溯至模型版本
合规指标
- 适当性与信息披露合规留痕
文档与知识转移
- 模型治理文档
- 合规审计手册
平台风险提示
- 适当性与合规风险
投顾建议须严格匹配客户风险承受能力，否则存在合规风险。
建议：将适当性与披露纳入独立验收与复测。
供应商响应
该项目已收到 2 份方案。 仍在接受结构化方案：方案摘要、总报价、工期、里程碑、实际投入成员、风险假设与是否接受审计。